Từ Bắc vào Nam thiết lập đường dây cho vay lãi nặng

Vào khoảng đầu năm 2023, các đối tượng đến thuê nhà trọ trên địa bàn TP Rạch Giá, sau đó thiết lập đường dây cho vay lãi nặng trên địa bàn TP Rạch Giá và một số huyện lân cận. Các đối tượng tạo các trang mạng cá nhân chạy quảng cáo trên nền tảng mạng xã hội Facebook, kèm theo số điện thoại. Khi khách có nhu cầu vay gọi điện, các đối tượng sẽ hẹn gặp trực tiếp người vay để tư vấn “vay tiền đứng” hay “vay tiền góp”.

Đối với loại hình “vay tiền đứng”, cứ 1 triệu đồng thì các đối tượng sẽ thu số tiền 15.000 đồng/ngày (tương đương 1,5%/ngày), sau 2 tháng, người vay phải hoàn tiền gốc. Đối với loại hình “vay tiền góp” các đối tượng sẽ thu phí dịch vụ từ 5-10% trên tổng số tiền vay, đồng thời thu tiền góp 2 ngày (gồm ngày đầu và ngày cuối tiền góp), sau 21 ngày người vay sẽ phải thanh toán đủ số tiền đã mượn cho các đối tượng.

Để được vay tiền, người có nhu cầu vay phải cung cấp giấy chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, giấy phép lái xe, hộ khẩu, số điện thoại, nơi ở, nghề nghiệp để các đối tượng quyết định số tiền cho vay từ 5 đến 150 triệu đồng, lãi suất các đối tượng cho vay từ 35%/tháng trở lên (khoảng 420%/năm).

Đã có khoảng 10 người vay của các đối tượng, tổng số tiền các đối tượng thu lợi bất chính hơn 100 triệu đồng. Khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách ghi thông tin khách hàng liên quan đến việc cho vay lãi nặng.