Tạm giữ đối tượng có dấu hiệu lừa lấy sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng

Trình bày tại Cơ quan điều tra CATP Nha Trang, ông Trương Ngọc Nguyên, Giám đốc SHB Khánh Hòa cho biết, đầu tháng 11/2010, ông Vũ Xuân Lai (sinh năm 1957, thường trú tại  khu tập thể 13, khóm 6, xã Đông Ngạc, huyện Từ Liêm, Hà Nội) đến SHB Chi nhánh Khánh Hòa đặt vấn đề  có một tổ chức tài chính quốc tế đồng ý cho phía Việt Nam vay ưu đãi một khoản tiền tương đương 10.000 tỉ đồng để thực hiện dự án kinh tế.

Trong khi chờ giải ngân, tổ chức nói trên cần tìm  một ngân hàng Việt Nam để gửi tạm số tiền, lãi suất 3,5%/năm. Nếu SHB có nhu cầu, ông Lai sẽ là người đứng ra môi giới làm thủ tục cho vay, đồng thời đề xuất ngân hàng cho ông được hưởng  một khoản phí môi giới 50 tỉ đồng. Số tiền này, ngân hàng sẽ thanh toán cho ông bằng hình thức mở một sổ tiết kiệm SHB mang tên Vũ Xuân Lai, trị giá 50 tỉ đồng.

Trong khi SHB đang cho vay  với  mức lãi suất 12%/năm thì khoản vay lớn với lãi suất chỉ 3,5%/năm là một đề nghị quá hấp dẫn. Vì vậy, ông Trương Ngọc Nguyên giao cho hai  nhân viên của SHB Chi nhánh Khánh Hòa là Nguyễn Thị Trúc Kiều - Phó trưởng Phòng Kế toán - Tài chính và Chu Thị Hằng Nga - kiểm soát viên Phòng Dịch vụ khách hàng kiểm tra sự việc. Hai nhân viên này đã làm việc, kiểm tra  trực tiếp với ông Vũ Xuân Lai về tính xác thực  của  nguồn tiền và vụ  môi giới. Nghe báo cáo lại, cảm thấy nghi  ngờ vì sự việc có  nhiều điểm  mơ hồ, kém minh bạch, trong khi cả số tiền đề nghị cho vay  lẫn phí môi giới đều quá lớn, ông Nguyên đã yêu cầu hai nhân viên của  mình ngừng giao dịch, chấm dứt đàm phán.

Mặc dù vậy, hai nữ nhân viên vẫn cho rằng thương vụ được vay  10.000 tỉ là khả thi. Sáng 8/12, hai nhân viên này đã tự ý làm sổ tiết kiệm mang tên ông Vũ Xuân Lai với trị giá 50 tỉ đồng nhưng không báo cáo với lãnh đạo ngân hàng.

Tối 8/12, ông Vũ Xuân Lai chủ động mời hai bà Nguyễn Thị Trúc Kiều, Chu Thị Hằng Nga đi ăn tối tại nhà hàng Phố Biển trên đường Trần Phú, TP Nha Trang. Trong khi ăn, ông Lại tỏ ra  nôn nóng, thường xuyên yêu cầu bà Kiều và bà Nga hối thúc Giám đốc Trương Ngọc Nguyên ký hợp đồng vay khoản vay 10.000 tỉ. Đồng thời, được hai nhân viên ngân hàng cho xem cuốn sổ tiết kiệm đứng tên mình, ông Lai đã lấy cất luôn, không trả lại.

Cảm thấy bất an về hành vi của ông Lai và sợ mất cuốn sổ tiết kiệm với giá trị quá lớn, bà Kiều và bà Hằng đã tìm cách rời bàn ăn nhằm tìm cách báo cáo cho ông Trương Ngọc Nguyên. Mục đích là để lãnh đạo tìm cách tháo gỡ, nếu ông Lai có ý đồ lừa đảo và chiếm đoạt sổ tiết kiệm. Tuy nhiên, ông Lai và người đi cùng đã có thái độ dọa dẫm, khống chế không cho cả hai người rời bàn. Sau đó, khi cả ông Lai và người đi cùng đi vệ sinh và gọi điện, hai bà Nga và Kiều đã tìm cách rời khỏi quán và báo cho ông Nguyên. Qua nội dung cuộc nói chuyện trong bữa ăn, họ cho rằng ông Lai sẽ mang theo sổ tiết kiệm bay vào TP HCM ngay trong đêm 8/12, cần có biện pháp ngăn chặn.

Nhận tin báo, ngay lập tức ông Trương Ngọc Nguyên đã  báo cáo toàn bộ vụ việc với Công an TP Nha trang và yêu cầu Cơ quan Công an có biện pháp hỗ trợ. Công an TP Nha Trang đã điện thoại yêu cầu Công an phường Lộc Thọ (địa bàn có nhà hàng Phố Biển tọa lạc) giữ nguyên những người có liên quan tại hiện trường.

Chi nhánh Ngân hàng TMCP Sài gòn - Hà Nội tại Khánh Hòa.

Sau đó, một tổ công tác của Đội Cảnh sát kinh tế Công an TP Nha Trang đã đến nhà hàng Phố Biển gặp và yêu cầu ông Vũ Xuân Lai về Cơ quan Công an làm việc vì đối tượng này bị tố cáo có dấu hiệu lừa đảo. Ông Lai không chấp hành, đòi tổ công tác phải công khai... lệnh bắt giam. Trước yêu cầu nộp lại sổ tiết kiệm, ông Lai cũng không thực hiện được, vì theo ông cho biết cuốn sổ tiết kiệm đó đã đưa cho bà Nhàn nhà ở đường Nguyễn Tất Thành, TP Nha Trang cất giữ.

Đúng thủ tục, tổ công tác đã lập biên bản tạm giữ ông Lai và ông Thi, người đi cùng, ở chung phòng khách sạn, sau đó  đưa họ về Cơ quan Công  an làm việc. Đến khoảng 1h sáng ngày 9/12, cuốn sổ tiết kiệm cũng được Cơ quan Công an thu giữ. Hồ sơ vụ việc sau đó  đã được Công an Nha Trang chuyển lên Công an tỉnh Khánh Hòa để xem xét xử lý theo trình tự pháp  luật.

Tuy chưa hề bị khởi tố hay bắt giữ như một số nguồn tin đã đưa, nhưng hai nhân viên SHB Nguyễn Thị Trúc Kiều và Chu Thị Hằng Nga cũng đã bị tạm đình chỉ công tác. Ngân hàng SHB và Cơ quan Công an đang phối hợp làm rõ động cơ tự ý làm sổ tiết kiệm của hai đối tượng này. Hiện, bản chính cuốn sổ, Cơ quan Công an vẫn đang giữ để giám định rõ có phải là sổ lập khống hay không. Tuy nhiên thiệt hại từ cuốn sổ do thất thoát tiền hay sử dụng cho ý đồ lừa đảo ngoài ngân hàng vẫn chưa hề xảy ra