Đào vàng online, vỡ mộng giấc mơ làm giàu xuyên biên giới

Đào vàng xuyên biên giới

Giá vàng biến động liên tục, cùng với làn sóng đầu tư vàng nở rộ tạo nên hiệu ứng kiếm tiền từ việc đào vàng online, đào vàng xuyên biên giới nhộn nhịp cõi mạng. Trên nhóm “kinh nghiệm đào vàng quốc tế” có hơn 10.000 thành viên tham gia, chúng tôi được tài khoản Phương Hồng móc nối với một nhóm nhỏ khác khoảng hơn 200 thành viên, hoạt động kín đáo, riêng tư, chuyên về “đào vàng” tại sàn Comex và sàn Lbma, đây được quảng cáo là hai sàn giao dịch vàng nổi tiếng tại Mỹ và Anh.

Trong nhóm này, hoạt động trao đổi, tham vấn, đầu tư vàng online xuyên biên giới diễn ra sôi động. Tài khoản David Long nổi lên như một chuyên gia về đào vàng online, luôn đưa ra những nhận định mang tầm quốc tế, mở mang đầu óc của rất nhiều người đang muốn làm giàu từ vàng mà chưa biết cách “đào”.

“Dịp lễ 30/4 này, sàn Comex có ưu đãi đặc biệt, bán vàng giá rẻ, chiết khấu cao hơn so với thị trường thế giới, cả nhà mình vào “đào vàng”, đảm bảo bán ra trong ngày, chênh lệch từ 15 - 20%”, tài khoản David Long nhắn nhủ và hối thúc các nhà đầu tư. Để chứng minh lời nhận định, David Long tung lên nhóm hàng loạt lệnh đầu tư, thanh khoản cùng các con số lợi nhuận béo bở khi tham gia “đào vàng” trên sàn quốc tế.

Những người tham gia đầu tư vàng online, hay nói theo cách của dân trong nghề là “đào vàng” sẽ được chủ sàn cung cấp tài khoản miễn phí, có nhân viên tư vấn chỉ dạy tận tình. Họ chỉ phải mất tiền khi thực sự tham gia “đào vàng”.

Anh Thanh Minh, một người chơi vàng online có kinh nghiệm chia sẻ với phóng viên: “Khi người chơi được cấp tài khoản, sẽ được cho một mật khẩu để vào sàn. Trên sàn sẽ có nhiều hình thức đầu tư, từ nhỏ đến lớn. Ai thích con số nào thì chọn “đào”, sau đó theo dõi trực tiếp trên sàn, khi nào thấy giá tăng thì bán và hưởng lợi nhuận tùy vào mức giá chênh lệch. Ngoài ra, nếu người đào vàng mạnh tay, đầu tư số lượng vàng lớn thì sẽ được sàn trích hoa hồng, triết khấu bằng cách chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản”.

Điều này tạo thêm hào hứng và hăng say để các thợ đào vàng lao vào cuộc chơi không biên giới. Ban đầu thì ai cũng thắng, đào vàng ảo nhưng được tiền thật. Khi thợ đào đầu tư con số lớn hơn, trở thành thợ VIP thì cũng là lúc sàn vàng đỏ rực, liên tục phát tín hiệu SOS. Tài khoản thợ đào rơi vào trạng thái lỗi hệ thống, không thể đào được vàng mà cũng không thể rút lui, không thoát tài khoản, không lấy được tiền.

Một trong các nạn nhân của “sàn vàng quốc tế” là anh M.P (32 tuổi, ngụ phường Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh). Anh M.P là người từng chơi chứng khoán nhiều năm nên có chút kinh nghiệm đầu tư số khi chuyển sang làm thợ đào vàng. Có hiểu biết nên anh P. rất tự tin, tham gia đào vàng tại các sàn quốc tế có tiếng. Đào được hơn một tháng, anh P. kiếm được một khoản lợi nhuận kha khá.

Trên đà thắng lợi, anh P. đầu tư mạnh tay hơn vào các đợt đào vàng tiếp theo. Đỉnh điểm là đợt sàn Comax khuyến mãi khủng cách đây hơn một tháng, anh P. đã chơi với tất cả vốn liếng.

“Sau một ngày đào vàng, chỉ số giá liên tục cao, nhà đầu tư khuyên tôi chưa vội bán mà tiếp tục đào để hốt cú chót. Tôi tin, nạp thêm tiền và đào nhưng khi quyết định bán lại không thể thực hiện lệnh được, tài khoản trong trạng thái treo. Tôi ngồi cả ngày dán mắt vào điện thoại, đến mức quên ăn quên ngủ. Và cuối cùng, tài khoản của tôi bị sập không thể vào sàn để bán số vàng của mình. Hàng chục người chơi cùng tôi trong đợt đó đều chung số phận. Lúc này, chúng tôi mới biết mình đã bị lừa. Sàn vàng quốc tế Comex không phải là sàn Comex quốc tế, mà là tên ảo, do nhóm lừa đảo lập ra nhằm lấy lòng tin của người tham gia tin đó là pháp nhân chính thống, có uy tín quốc tế”, anh P. chua xót kể sự thật của trò chơi đào vàng xuyên biên giới.

Sập bẫy sàn vàng “ma”

Lấy tên trùng với các sàn vàng uy tín quốc tế, mua lượng tương tác, kết nạp thành viên ảo, các sàn vàng “ma” này thu hút từ 500.000 đến 1 triệu tài khoản theo dõi. Để lôi kéo nhà đầu tư, các sàn “ma” còn mua quảng cáo phát trên các ứng dụng nổi tiếng trên mạng xã hội, kéo người đào vàng tải về và tham gia đầu tư để nhận được tiền thưởng.

Tài khoản Minh Kiên của nhóm “đào vàng online, nhận vàng thật” đã lôi kéo chúng tôi bằng cách đưa ra lời mời hấp dẫn: “Tham gia đào vàng, anh chị sẽ được tư vấn tận tâm, chuyên nghiệp, có kinh nghiệm nắm bắt xu thế thị trường vàng thế giới. Đặc biệt, anh chị không phải nộp phí tham gia, phí mở tài khoản, phí thành viên. Khi nào đầu tư mới nạp tiền và đảm bảo tỷ lệ thắng trên 90%, lợi nhuận trong ngày trên 20%. Bên sàn còn có chính sách khuyến mãi lại quả đầu tư, tức là nếu đầu tư không thắng sẽ hoàn vốn”. Lời mời chào hấp dẫn và béo bở như vậy đã lôi kéo được không ít nhà đầu tư xuống ngay tiền để đào vàng.

Trong phần hướng dẫn thợ đào vàng, chuyên viên của sàn Lbma còn đưa ra những chi tiết rất chuyên nghiệp, mang tầm hiểu biết sâu rộng về lĩnh vực vàng số. “Loại vàng điện tử ngày nay là một hình thức sở hữu và đầu tư vàng hiện đại, trong đó nhà đầu tư không cần phải giữ vàng vật chất mà thay vào đó là sở hữu vàng thông qua các app (ứng dụng) mua vàng online hoặc các nền tảng kỹ thuật số khác. Bên sàn giao dịch sẽ quản lý, lưu trữ một cách bí mật và an toàn trên các hệ thống số hóa do các nhà cung cấp uy tín phát hành. Đảm bảo thông tin tuyệt đối cho nhà đầu tư”, nhân viên của sàn Lbma diễn giải và tư vấn.

Chính vì thông tin tuyệt mật của các thợ đào vàng mà những người bị lừa đều chỉ biết bản thân bị lừa, trong khi danh sách dài nạn nhân nằm trong tay nhóm “chuyên gia” dởm, trên các sàn vàng “ma”.

“Khi biết bị lừa, tôi lên nhóm cảnh báo thì bị chặn ngay, tài khoản của tôi cũng bị khóa”, chị L.N (ngụ phường Vũng Tàu, TP Hồ Chí Minh) một trong những nạn nhân đào vàng online xuyên biên giới kể. Chị N. cho biết, tham gia đào vàng trên sàn Lbma, vì nghĩ đó là sàn quốc tế đặt tại Anh quốc, rất uy tín. Sau khi thắng được vài đợt đầu tiên, đến lúc vét sạch túi để hốt một khoản lớn thì bị treo tiền. “Tài khoản đầu tư vàng của tôi không bị khóa nhưng ở dạng treo không thể mở được. Nhân viên sàn giải thích bây giời tôi phải nâng cấp lên gói đầu tư VIP thì mới rút được tiền về. Nhưng tôi tìm hiểu thì biết, đây là sàn vàng “ma”, có tên giống với sàn vàng LBMA ở Luân Đôn, nước Anh. Tôi biết mình bị lừa nên không tiếp tục đào nữa mà tìm cách rút tiền đang bị treo nhưng việc lấy lại tiền tại các sàn lừa đảo này khó như hái sao trên trời”, chị N. buồn bã chia sẻ.

Rất nhiều nạn nhân của chiêu trò lừa đảo “đào vàng online” đều có chung một nhận thức rằng, đầu tư sàn vàng quốc tế sẽ đem về lợi nhuận cao. Theo chuyên gia Võ Đỗ Thắng, Giám đốc Trung tâm An ninh mạng Athena (TP Hồ Chí Minh) thực tế, việc đầu tư vào các sàn vàng quốc tế mang lại lợi nhuận là có khả năng, nhưng phải là các sàn vàng có uy tín và được công nhận. Lợi dụng điều này, nhóm lừa đảo đã lập ra các sàn vàng lấy tên trùng với các sàn vàng quốc tế, giả mạo hình ảnh, logo, các giao dịch và khớp lệnh để tạo vỏ bọc tin tưởng cho nhà đầu tư.

“Nhà đầu tư bị lừa không phải vì họ bất cẩn hay thiếu hiểu biết trong lĩnh vực này. Họ bị lừa vì sai lầm trong khâu kiểm chứng thông tin bởi các hoạt động của tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi và hiện đại, khiến một người dù có kiến thức về công nghệ cũng dễ sàng mắc bẫy”, ông Võ Đỗ Thắng chia sẻ.

Ngày 16/4 vừa qua, thông tin từ Công an TP Hà Nội cho biết, một phụ nữ ở Hà Nội bị lừa đảo 82 tỉ đồng khi đầu tư vàng trực tuyến trên nền tảng giả mạo ngân hàng nước ngoài. Nạn nhân được giới thiệu đầu tư vàng sinh lời cao qua nền tảng giao dịch liên kết với “ngân hàng Mỹ State Street Bank”, cam kết lợi nhuận ổn định, an toàn tuyệt đối.

Sau đó kẻ lừa đảo dẫn dụ nạn nhân đầu tư, nạp ít tiền thử nghiệm. Lúc này hệ thống hiển thị lợi nhuận tăng nhanh và cho rút tiền thành công nhằm củng cố niềm tin.

Khi nạn nhân đầu tư số tiền lớn, các nghi phạm đưa ra hàng loạt lý do để yêu cầu nộp thêm tiền, như phí đổi tiền quốc tế; phí mở tài khoản quốc tế; phí mở tài khoản pháp nhân; phí bảo hiểm giao dịch; phí phát hành hồ sơ, chứng thư tài chính; phí thuế; phí xác minh chống rửa tiền.

Sau mỗi lần nộp phí, hệ thống tiếp tục viện dẫn lý do mới để không cho rút tiền. Tổng cộng, nạn nhân đã đầu tư vào hệ thống 82 tỉ đồng nhưng không rút được tiền ra

Trước đó, vào đầu tháng 1/2026 Công an TP Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Trần Đức Giang (39 tuổi, trú xã Tam Dương, tỉnh Phú Thọ) liên quan hành vi lừa đảo thông qua hình thức đầu tư vàng trực tuyến.

Nạn nhân trong vụ án cho biết, họ được mời tham gia đầu tư trên một nền tảng trực tuyến, ban đầu sử dụng tài khoản thử nghiệm với lợi nhuận cao để tạo lòng tin.

Sau đó, nhóm lừa đảo yêu cầu nạp tiền thật và liên tục đưa ra nhiều lý do như “đạt chuẩn tài khoản quốc tế”, “vay hệ thống để duy trì giao dịch”, buộc nạn nhân chuyển thêm tiền. Khi nạn nhân thực hiện rút tiền, hệ thống liên tục báo lỗi, yêu cầu đóng thêm các khoản phí bất hợp lý rồi cắt đứt liên lạc.

Xác minh dòng tiền, Công an TP Đà Nẵng làm rõ số tiền của nạn nhân được chuyển vào tài khoản mang tên Công ty TNHH Đầu tư Meden Luimier, do Trần Đức Giang đứng tên giám đốc.

Giang khai với cơ quan công an, đã mở nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, sau đó cung cấp thông tin đăng nhập cho đối tượng cầm đầu có biệt danh “68” để nhận tiền và thực hiện các giao dịch chuyển tiền theo chỉ đạo. Giang đã thực hiện hàng trăm lượt giao dịch nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền do lừa đảo mà có, đủ yếu tố cấu thành hành vi rửa tiền theo quy định pháp luật.

Công an TP Đà Nẵng khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trước các hình thức đầu tư trực tuyến cam kết lợi nhuận cao, để tránh sập bẫy của các đối tượng lừa đảo.

Về phong trào “đào vàng online” hiện nay, luật sư Đặng Trường Thanh (Đoàn luật sư TP Hồ Chí Minh) cho biết, hiện nay Việt Nam chưa thấy sàn giao dịch vàng nào được cấp giấy phép hoạt động và sàn giao dịch vàng quốc tế cũng không phải là ngoại lệ. Nhà đầu tư tham gia có nguy cơ mất tiền và không được pháp luật chứng khoán bảo vệ khi xảy ra tranh chấp.

“Nguy cơ như vậy, cảnh báo nhiều như vậy nhưng người dân vẫn bị lừa, vẫn mất tiền bởi đối tượng lừa đảo sử dụng các chiêu thức tinh vi, dùng lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cơ hội đầu tư hấp dẫn để đánh vào lòng tham của những người không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp, thiếu kinh nghiệm, không hiểu rõ các quy định của pháp luật hiện hành và hoạt động lừa đảo chủ yếu diễn ra trên môi trường ảo, qua mạng xã hội”, luật sư Đặng Trường Thanh chia sẻ.