Kinh doanh đa cấp biến tướng: Ma trận huy động vốn online
“Bão” Lion Group bủa vây giáo viên
Dịp 20-11, tôi về lại Trường THPT Tân Kỳ 3, một trường học đóng ở địa bàn miền núi, vùng sâu, vùng xa của huyện Tân Kỳ, tỉnh Nghệ An. Trong câu chuyện ngày gặp lại, xen giữa niềm vui, thầy Phó Hiệu trưởng nhà trường hạ giọng, rằng: “Em làm báo, có cách gì để ngăn chặn, cảnh báo một số giáo viên tham gia vào cái gọi là Lion Group - một hội nhóm được lập trên mạng xã hội để lôi kéo, dụ dỗ giáo viên tham gia, huy động vốn bất hợp pháp hay không?”.
Theo lời kể của thầy giáo, tại ngôi trường này ít nhất có 4 giáo viên đã tham gia vào hội, nhóm này, nộp tiền để hưởng tiền lãi hằng tháng. Điều khiến cho những người đứng đầu trường học hết sức lo lắng là những người này không chỉ tham gia mà còn lôi kéo đồng nghiệp bằng những khoản thu nhập hết sức hấp dẫn, nhiều hơn cả tiền lương của công chức, giáo viên hằng tháng khiến không ít người dao động.
 |
| Một buổi Hội thảo của mạng xã hội phân quyền Vitae thu hút hàng trăm người tham gia tại TP Vinh. |
Theo tìm hiểu của phóng viên, Lion Group là một sàn trao đổi ngoại hối hoạt động theo hình thức đa cấp biến tướng. Cách thức hoạt động của Lion là nhà đầu tư tạo ra tài khoản để nạp và rút tiền, sau đó tạo thêm tài khoản để trade (giao dịch) trên thị trường trao đổi ngoại hối và gửi tiền cho ban chuyên gia tối thiểu 1.000 USD. Ban chuyên gia sẽ giao dịch giúp từ 0,8-1%/ngày và với lời hứa đều đặn mỗi tháng sẽ kiếm lời khoảng 22%.
Những người giới thiệu người khác tham gia mở tài khoản trên sẽ nhận được phí hoa hồng giao dịch dựa trên số tài sản và khối lượng giao dịch của khách hàng, con số này càng cao thì hoa hồng càng lớn. Trên địa bàn huyện Tân Kỳ, đã có rất nhiều giáo viên, người dân và thậm chí cán bộ công chức tham gia.
Tại một địa bàn miền núi khác của tỉnh Nghệ An là huyện Thanh Chương, hoạt động của Lion Group cũng diễn ra hết sức sôi động. Một nhân viên đang làm việc tại Trường Tiểu học xã Thanh Thủy làm trưởng nhóm. Trên Facebook cá nhân, người này thường xuyên đăng tải những thông tin quảng cáo cho “tập đoàn” này. Ngoài ra, người này cũng thường xuyên nhắn tin cho các đồng nghiệp để rủ rê, lôi kéo.
Cô Nguyễn Thị H., hiệu trưởng của một trường THCS trên địa bàn huyện này than thở: Bản thân cô cảm thấy rất phiền lòng vì hằng ngày bị đồng nghiệp nhắn tin, gọi điện rủ rê tham gia vào hội, nhóm này để đầu tư có lãi.
“Trong trường đã có một số giáo viên bỏ tiền ra để tham gia vào đầu tư tài chính mang tên Lion Group. Họ tin tưởng vào lời hứa của các trưởng nhóm là chỉ cần bỏ số tiền thật ban đầu 24 triệu đồng, mỗi tháng sẽ thu về 5 triệu đồng tiền lãi đều đặn trong vòng nhiều tháng sau đó. Số tiền đóng càng nhiều, lãi suất càng lớn. Đến nay, chỉ tính riêng trên địa bàn huyện Thanh Chương, đã có hơn 100 giáo viên tham gia đầu tư vào sàn giao dịch tài chính này”, vị hiệu trưởng này cho biết.
Để tạo lòng tin, Lion Group huyện Thanh Chương còn liên hệ lãnh đạo một xã trên địa bàn, tổ chức trao quà cho một vài hộ khó khăn với cái mác “tập đoàn Lion Thanh Chương”, để chụp ảnh lãnh đạo địa phương, đăng lên mạng xã hội. Thậm chí, trong danh sách những người tham gia đa cấp huy động vốn của Lion Group, còn có cả hiệu phó của một trường tiểu học. Điều đáng nói, vấn đề này không mới, bài học nhãn tiền ngay trên vùng đất được coi là hiếu học nhất nhì xứ Nghệ vẫn còn nguyên giá trị.
Mới đây nhất, khi lãnh đạo tập đoàn huy động vốn đa cấp trái phép có tên là tập đoàn thời gian vàng (Gold Time) bị Bộ Công an bắt giữ, hàng loạt giáo viên ở huyện Thanh Chương đã mất trắng tiền, trong đó có giáo viên ở một Trường THCS mất đến 600 triệu đồng. Nhưng, không hiểu sao đến nay vẫn có nhiều người tham gia Lion Group.
 |
| Một sự kiện của Lion Group có sự góp mặt của hàng trăm thành viên. |
Cảnh giác với việc huy động vốn trá hình
Cũng không riêng gì ở hai huyện nói trên, Lion Group hiện nay đang âm thầm, lên lỏi tại nhiều địa phương trong tỉnh Nghệ An, trong đó tấn công mạnh vào đối tượng là giáo viên, cán bộ công chức. Trên các trang mạng xã hội, những đối tượng tham gia vào group này liên tục đăng tải các hoạt động tài chính để lôi kéo người khác tham gia, thậm chí nhiều hoạt động như sinh nhật con của thành viên, thăm hỏi thân nhân đau ốm, tai nạn; thậm chí hỗ trợ tài chính để xây nhà, mua xe.
Trên trang Lion Group 37, nhóm này giới thiệu chỉ trong vòng 1 năm đã có hơn 200 thành viên mua được xe ô tô, song khi tìm hiểu thực tế thì được biết, phần lớn số xế hộp này đều được mua dưới hình thức trả góp hằng tháng. Mặc dù vậy, kiểu giới thiệu mập mờ đã khiến không ít người cả tin, sập bẫy, không chỉ góp tiền tham gia mà còn tìm đủ mọi cách lôi kéo người khác để được hưởng hoa hồng.
Hiện nay, trên địa bàn Nghệ An, Lion Group chỉ là một trong những hội, nhóm đang có dấu hiệu huy động vốn trái quy định, thậm chí có dấu hiệu lừa đảo. Cách thức tương tự, có rất nhiều hình thức, dưới các tên gọi khác nhau đang tạo nên những đợt “sóng ngầm” tài chính, đánh vào mọi tầng lớp xã hội, tiềm ẩn những nguy cơ bất ổn về an ninh, trật tự. Trong đó, có thể kể đến mạng xã hội phân quyền Vitae. Tại Nghệ An, nhóm người đứng ra kêu gọi người tham gia cho rằng, đã được phân quyền, chỉ cần bỏ ra 200USD (tiền thật) để tham gia, người chơi sẽ được Vitae trả tiền hằng tháng lên đến 90%.
“Có 2 cách để người dùng lấp đầy hệ thống ma trận thu nhập của mình, cách thứ nhất đó chính là mời thêm người tham gia. Cách thứ hai là mua các vị trí trống trong hệ thống”, một thành viên của Vitae Nghệ An chia sẻ.
Tuy nhiên, qua tìm hiểu được biết, thực chất của mạng xã hội này là hoạt động theo mô hình Ponzi, lấy tiền của người sau trả tiền cho người trước, một phương thức lừa đảo đa cấp đang rất phổ biến. Do đưa ra mức lợi nhuận khủng nên mạng xã hội này đã thu hút rất nhiều thành viên đăng ký tham gia. Một hình thức đa cấp khác, núp bóng huy động vốn đang làm dậy sóng một bộ phận không nhỏ những người “không làm nhưng vẫn muốn có nhiều tiền” khác, là đồng Token CNC của Binech.com.
Hoạt động của đồng tiền này rất kín kẽ, không phô trương trên mạng xã hội mà thông qua website binech.com, người chơi sẽ được cấp cho một mật mã để đăng nhập vào CNC. Cơ chế hoạt động thì không có gì mới, cũng huy động vốn ban đầu là 1.000USD (tiền mặt), sau đó trả hoa hồng hằng tháng (bằng đồng Token ảo để quy đổi ra tiền thật), giới thiệu được càng nhiều người chơi thì mức thu nhập hằng tháng càng lớn.
Đứng đầu hình thức này là một “ông chủ” người Hải Phòng, tại Nghệ An hoạt động này do một người có Facebook là “Soái Nhi” đứng ra lôi kéo người chơi. Được biết, trên địa bàn TP Vinh và vùng phụ cận, đã có rất nhiều người bị dụ dỗ, lôi kéo tham gia vào hoạt động của nhóm này.
Ngoài ra, một số hình thức đầu tư tài chính dưới dạng huy động vốn, theo mô hình đa cấp mà Bộ Công an đã phát đi cảnh báo, vẫn đang âm thầm, len lỏi “tấn công” nhiều tầng lớp người dân xứ Nghệ, như Crowd1, MyAladdinzs (hoàn tiền lên đến 80%), WinsBank... Trong đó, từ nhiều tháng nay, MyAladdinzs đã âm thầm phủ khắp, không chỉ tại TP Vinh và vùng phụ cận mà còn len lỏi đến các huyện, thị vùng sâu, vùng xa.
Với quảng bá hoàn lại tiền lên đến 80% khi thanh toán qua ứng dụng MyAladdinz trên nền tảng điện thoại thông minh, đã có gần 100 cửa hàng, quán nhậu và các hộ kinh doanh nhận làm điểm thanh toán qua ứng dụng này để hoàn lại tiền 80% cho khách hàng.
 |
| Lion Group Thanh Chương tặng quà để tạo lòng tin, lôi kéo người mới. |
Cần quyết liệt vào cuộc
Liên quan đến hoạt động của một số loại hình theo hình thức đa cấp trên địa bàn Nghệ An trong thời gian gần đây, đại diện Sở Công thương Nghệ An cho biết, tất cả các loại hình huy động vốn nói trên đều là biến tướng, trá hình và bất hợp pháp, chưa được bất cứ cơ quan chức năng nào cho phép. Lion Group, Vitae hay CNC, tất cả đều không có sản phẩm kinh doanh, chỉ lấy tiền người sau để chia cho người trước. Đây là hoạt động theo hình thức đa cấp, huy động vốn trái phép.
Ông Nguyễn Văn Long, cán bộ thuộc Sở Công thương Nghệ An cho biết thêm, những loại hình hoạt động này chưa được Bộ Công thương cấp phép và chắc chắn sẽ không được cấp phép. Do đó, những người tham gia, rồi tìm cách lôi kéo người chơi là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, do thiếu hiểu biết hoặc do mức hoa hồng được đưa ra mồi chài quá hấp dẫn nên vẫn có hàng trăm người tham gia, dẫn đến việc, các dạng đầu tư kiểu này đang “mọc lên như nấm” trong thời gian qua.
Sở Công thương Nghệ An cảnh báo, dù là hoạt động dưới bất cứ hình thức nào, mạng xã hội, app (ứng dụng trên nền tảng điện thoại thông minh) hay website, thì tất cả đều hoạt động chui, sau một thời gian, khi đã huy động được số tiền lớn hệ thống sẽ sụp đổ, người đầu tư sẽ mất tiền.
Số liệu từ Công an tỉnh Nghệ An cho thấy, từ đầu năm 2020 đến nay, công an các đơn vị, địa phương đã nhận được nhiều đơn của bị hại tố cáo lừa đảo, chiếm đoạt tài sản liên quan đến đa cấp huy động vốn. Những người này cho biết, thông qua người quen, bạn bè, họ bị rủ rê tham gia đầu tư vào các hệ thống như MFCClub (MBI), BBI Mall, BBONUS, MyAladdinz... làm thiệt hại hàng trăm triệu đồng.
Hình thức tố cáo đa dạng, với nhiều tổ chức, hệ thống khác nhau nhưng chiêu thức “móc ví” của khách hàng thì tương tự nhau. Trong đó, có người tin tưởng vào bánh vẽ lợi nhuận được đưa ra, đã đầu tư số tiền hơn 1 tỷ đồng tiền thật nhưng đổi lại chỉ được quy đổi sang tiền ảo của hệ thống, giờ đứng trước nguy cơ tay trắng. Sau một thời gian dồn hết tiền để đầu tư vào hệ thống, toàn bộ tiền ảo của họ không thể quy đổi ra tiền thật để rút về tài khoản ngân hàng của mình.
Đại diện Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Nghệ An cho biết, cái khó trong việc thâm nhập, điều tra đối với vấn đề này là, các khoản tiền của người tham gia vào các hệ thống này không được ghi nhận trên bất kỳ tài liệu chính thức nào mà chỉ được ghi nhận thông qua tài khoản của người tham gia hiển thị trên giao diện website.
Thông tin về hệ thống của các ứng dụng này đều mập mờ, máy chủ hệ thống không đặt tại Việt Nam nên rất khó xác định và xử lý các đối tượng. Trong khi đó, số tiền mà người tham gia bỏ ra ban đầu lại là tiền thật, trực tiếp giao cho “thủ lĩnh” nhóm mà không có bất cứ giấy tờ, hồ sơ pháp lý nào ghi nhớ để làm bằng chứng.
Trở lại với hoạt động đa cấp, huy động vốn trái phép tại Nghệ An, riêng đối với hệ thống Lion Group đang bủa vây, tấn công vào đối tượng là giáo viên, đến nay Sở Giáo dục và Đào tạo Nghệ An, phòng giáo dục các huyện đã có nhiều văn bản chỉ đạo, cấm nhưng hàng loạt giáo viên vẫn công khai tham gia các đường dây đa cấp huy động vốn rồi lôi kéo cả đồng nghiệp, người thân.
Sở Công thương Nghệ An khuyến cáo, dù với tên gọi nào, với các cách thức hoạt động huy động vốn như Lion Group đều mang tính rủi ro rất cao đối với người đầu tư, nếu như không muốn nói là lừa đảo. Riêng đối với những trường hợp đã có đơn tố cáo, Công an tỉnh Nghệ An đang tập trung điều tra, thu thập chứng cứ và sẽ có hình thức xử lý nghiêm đối với các cá nhân, tổ chức có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản và huy động vốn, kinh doanh đa cấp trái phép.
(Còn tiếp)
